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净值型理财富品.doc 15页

发布时间:2019-08-10 03:35 类别:情感美文

  净值型理财富品基础知及营销话术

  壹、什么是定开净值型理财富品?

  客户在永恒绽日终止申购、赎回回的净值型理财富品,与之前的畅享理财办方案1号相像。

  二、定开净值型理财富品与以往预期进款型理财富品异同?

  (壹)相反点

  1.资产投向相反:100%投向永恒进款类资产

  2.产品风险等级相反:PR2级

  3.产品典型相反:匪保本浮触动进款型

  4.适宜客户相反:摒除风险评级为守陈旧型客户以外面

  5.申购期内计息规则相反:享拥有活期儿利

  6.合规销特价而沽要寻求相反

  (二)不一点

  1.进款完成方法不一,净值型理财富品客户的进款体当今净值中,遵循“金额购置,份额赎回回”与基金产品相像。预期进款型理财富品,届期后直接将基金与进款壹道结算给客户。

  2.资产到账方法不一,定开净值型理财富品需寻求客户己触动发宗赎回回,资产才干到账。预期进款型理财富品,届期后资产直接到账,不需寻求客户操干。鉴于净值型理财需寻求客户己触动赎回回才干到账,客户购置时要提示客户备止惹宗赞美。

  3.“业绩比较基准”与“预期进款比值”,净值型理财富品条要“业绩比较基准”,预期进款型理财富品才拥有“预期进款比值”。业绩比较基准不代表还愿进款,但却以壹定水昭雪应产品经纪的市场预判和投资迟早,柜面堵写风险提示书时剩意选择“无固活限期”。

  叁、定开净值型理财富品的限期是好多?

  假设客户讯讯问产品的限期是好多,应当畅通牒客户:定开净值型理财富品是壹款无固活限期的产品,但产品按壹定“周期”绽申购赎回回。

  以“邮银财富·债券2018年第183期(壹个月定开净值型)”为例,该产品存放续期1826天(邮储银行拥有权前终止、展期)”,在产品的存放续期内,产品按月活期绽申购、赎回回。

  定开净值型理财富品客户错度过了绽日会怎么样?客户进款何以计?

  客户假设错度过产品绽日,会己触动滚入下壹个周期,客户进款也壹直体当今产品净值中,用“金额购置、份额赎回回

  ”的方法,给客户计算进款。

  何以提示客户定开净值型理财富品的绽日?(当前尽行不会给客户发递送提示短信)

  方法壹◎客户在购置成以后却以直接在产品概微里检查下次绽周期,错度过壹个周期后体系会己触动花样翻新为下壹个周期绽日。建议客户截屏管,并在顺手机或其他设备内设置提示事项。

  方法二◎理财经纪届期提示客户,为便于净值型理财富品销特价而沽及客户维养护,我行团弄体客户营销体系却设置产品届期提示及短信发,即兴将操干步儿子陈列如次:

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